Política de KYC e AML

A Zeroumbet aplica os procedimentos de KYC e AML para verificar a identidade dos titulares de conta, prevenir fraudes e combater crimes financeiros em conformidade com os requisitos regulatórios vigentes no Brasil.

As políticas de verificação de identidade e controle de atividades suspeitas oferecem as seguintes garantias aos usuários:

• Jogo justo e condições iguais para todos os participantes da plataforma
• Proteção da segurança do usuário e de seus dados pessoais
• Transparência nas operações e nas decisões relacionadas às contas
• Conformidade com as exigências legais e regulatórias aplicáveis
• Prevenção ao uso da plataforma para fins fraudulentos ou ilícitos

Todo novo usuário da Zeroumbet deve concluir o processo de verificação de identidade antes de utilizar determinadas funcionalidades da plataforma, incluindo saques e outras operações financeiras. A submissão de documentos pode ser solicitada a qualquer momento, conforme as obrigações regulatórias aplicáveis.

Os documentos que podem ser exigidos durante o processo de verificação incluem:

• Documento de identificação com foto emitido por órgão governamental competente, como RG, CNH ou passaporte
• Comprovante de endereço residencial atualizado, como fatura de serviço de utilidade pública ou extrato bancário
• Confirmação de titularidade do método de pagamento utilizado para depósitos ou saques na conta
• Documentação complementar solicitada em situações de due diligence reforçada, conforme avaliação de risco

A Zeroumbet implementa um conjunto abrangente de controles internos para prevenir a lavagem de dinheiro, o financiamento ao terrorismo e outras atividades financeiras ilegais na plataforma. Esses controles são aplicados de forma contínua e proporcional ao nível de risco identificado em cada operação.

As principais medidas de controle adotadas incluem:

• Monitoramento contínuo de transações e atividades dos titulares de conta em busca de padrões atípicos
• Regras automatizadas de detecção de comportamentos suspeitos, com alertas gerados em tempo operacional
• Due diligence reforçada aplicada a eventos de alto risco, como grandes volumes de depósito ou saques recorrentes em curtos períodos
• Revisão criteriosa de transferências de valores elevados ou com características incomuns
• Pontuação de risco individual para cada conta, com base em histórico de uso e perfil do usuário
• Verificação contra listas de sanções internacionais e triagem de Pessoas Politicamente Expostas (PEP)
• Comunicação às autoridades competentes nos casos em que houver obrigação legal de reporte de atividade suspeita

A Zeroumbet mantém restrições operacionais claras para preservar a integridade da plataforma, proteger os usuários e cumprir as obrigações regulatórias relacionadas à verificação de identidade e ao controle de atividades suspeitas.

São expressamente proibidas as seguintes condutas:

• Criação de múltiplas contas por um mesmo titular, caracterizando uso indevido ou fraude
• Envio de documentos falsificados, adulterados ou pertencentes a terceiros durante o processo de verificação
• Tentativas de utilizar a plataforma para ocultar, transferir ou legitimar recursos de origem ilícita
• Manipulação de sistemas, regras de apostas ou mecanismos da plataforma com o objetivo de obter vantagem indevida
• Compartilhamento, cessão ou comercialização do acesso à conta para outras pessoas
• Uso de instrumentos de pagamento de terceiros não autorizados ou não vinculados ao titular da conta
• Fornecimento de informações falsas ou imprecisas no cadastro ou durante qualquer etapa de verificação de identidade

O descumprimento das políticas de KYC e AML por parte do usuário sujeita a conta às medidas previstas nos termos de uso e nas obrigações regulatórias da plataforma. As penalidades aplicáveis incluem suspensão temporária ou permanente da conta, bloqueio ou confisco de fundos vinculados a atividades suspeitas, cancelamento de apostas ou ganhos obtidos em violação às regras, e comunicação às autoridades competentes nos casos em que houver base legal para o reporte.

O titular da conta é responsável por manter seus dados cadastrais precisos, completos e atualizados durante todo o período de uso da plataforma. A verificação de identidade deve ser concluída dentro dos prazos estipulados pela Zeroumbet, sem que haja atraso injustificado no envio da documentação solicitada. Em caso de solicitação de documentos adicionais pela equipe de conformidade, o usuário deve responder de forma oportuna e fornecer as informações necessárias. Somente métodos de pagamento de titularidade do próprio usuário podem ser utilizados para depósitos e saques, sendo vedado o uso de instrumentos de terceiros. Caso o usuário identifique qualquer atividade suspeita em sua conta ou no ambiente da plataforma, deve comunicar imediatamente ao suporte responsável pela proteção de conta.

A Zeroumbet mantém padrões elevados de jogo justo e transparência operacional para garantir um ambiente seguro, íntegro e confiável para todos os usuários registrados na plataforma.

Os princípios que orientam as práticas de segurança e proteção incluem:

• Conformidade rigorosa com os padrões de verificação de identidade e prevenção à lavagem de dinheiro exigidos pela regulação brasileira
• Sigilo e proteção dos dados pessoais de acordo com a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD) e demais normas aplicáveis
• Monitoramento contínuo de transações e comportamentos para identificação de atividades suspeitas
• Prevenção ativa de manipulação, fraudes e condutas que comprometam a integridade da plataforma
• Suporte dedicado ao usuário em questões relacionadas à segurança da conta e ao cumprimento das políticas de verificação
• Responsabilidade compartilhada entre a plataforma e os usuários na manutenção de um ambiente seguro
• Condições equitativas e transparentes para todos os titulares de conta, sem distinção ou tratamento diferenciado indevido